APERTURA DE CUENTA BANCARIA
El paso que la mayoría de la gente subestima. Nosotros no.
El sistema bancario de Panamá es el más grande de Centroamérica, con más de 55 instituciones autorizadas y un total de depósitos que supera los 118 000 millones de dólares. Abrir una cuenta como cliente extranjero requiere preparación, una presentación adecuada y una documentación que supere la revisión de cumplimiento normativo. Advisory No. 9 se encarga de gestionar todos los aspectos del proceso.
Por qué este paso es fundamental
Una cuenta bancaria en Panamá no es opcional. Es un requisito previo para tu solicitud de residencia si cumples los requisitos a través de la vía del depósito bancario. Es esencial para gestionar las operaciones de tu empresa en Panamá. Es necesaria para recibir ingresos por alquiler de inmuebles en Panamá. Y es la base de tu vida financiera en el país una vez que te hayas establecido.
El problema es que abrir una cuenta como extranjero no residente es realmente complicado. Los requisitos de cumplimiento normativo se han endurecido considerablemente en los últimos años. Las tasas de rechazo para los no residentes son una realidad. Acudir a un banco sin preparación previa, sin una recomendación previa y sin una documentación debidamente preparada es la causa más común de retrasos.
Cuentas personales frente a cuentas corporativas
La Visa de Inversor Activo es la opción más adecuada para los clientes que se trasladan a Panamá con la intención de crear o gestionar un negocio en el país. También resulta ideal para aquellos clientes que desean combinar su residencia con una presencia corporativa activa en Panamá, utilizando el país como base operativa para sus actividades comerciales regionales o internacionales.
El sistema bancario de Panamá cuenta con más de 55 bancos autorizados, que van desde importantes instituciones internacionales hasta bancos privados regionales. Advisory No. 9 trabaja con un grupo selecto de bancos socios que han demostrado tener una trayectoria sólida con clientes extranjeros, equipos de cumplimiento que hablan inglés, una infraestructura sólida de banca en línea y procedimientos claros de incorporación de clientes.
El enfoque de la Recomendación n.º 9
Cada presentación de un cliente ante un socio bancario es cordial, no fría. Antes de su cita, nuestro equipo revisa y prepara su perfil documental. Su abogado entrega al banco una carta de presentación formal en la que confirma el estado de su solicitud de residencia. El departamento de cumplimiento del banco recibe su perfil con anticipación. Usted llega a la cita como un cliente esperado, no como un desconocido que se presenta sin cita previa. Esta única diferencia en el enfoque influye en el resultado más que cualquier otro factor individual en el proceso bancario.
Advisory No. 9 actúa como servicio de coordinación y no está autorizada para ejercer la abogacía ni para brindar asesoría legal, fiscal o financiera. El contenido de este sitio web tiene fines meramente informativos y no constituye ningún tipo de asesoría.