OUVERTURE D'UN COMPTE BANCAIRE
L'étape que la plupart des gens sous-estiment. Pas nous.
Le système bancaire panaméen est le plus important d'Amérique centrale, avec plus de 55 établissements agréés et un encours total de dépôts dépassant les 118 milliards de dollars américains. L'ouverture d'un compte par un client étranger nécessite une bonne préparation, une recommandation appropriée et un dossier documentaire capable de satisfaire aux exigences de conformité. Advisory No.9 prend en charge chaque étape de ce processus.
Pourquoi cette étape est-elle cruciale ?
Un compte bancaire au Panama n'est pas facultatif. Il s'agit d'une condition préalable à votre demande de résidence si vous optez pour la voie du dépôt bancaire. Il est indispensable pour gérer les activités de votre société panaméenne. Il est nécessaire pour percevoir des revenus locatifs provenant de biens immobiliers au Panama. Et il constitue le fondement de votre vie financière dans le pays une fois que vous y êtes installé.
Le problème, c'est qu'ouvrir un compte en tant que non-résident étranger est une véritable gageure. Les exigences en matière de conformité se sont considérablement durcies ces dernières années. Les taux de refus pour les non-résidents sont bien réels. Se présenter à une banque sans préparation, sans recommandation préalable et sans dossier documentaire dûment constitué est la cause la plus fréquente de retards.
Comptes personnels et comptes d'entreprise
Le visa d'investisseur actif est particulièrement adapté aux clients qui s'installent au Panama dans le but de créer ou de gérer une entreprise sur place. Il convient également aux clients qui souhaitent associer leur résidence à une présence active d'une société panaméenne, en utilisant le Panama comme base opérationnelle pour leurs activités commerciales régionales ou internationales.
Le système bancaire panaméen compte plus de 55 banques agréées, allant des grandes institutions internationales aux banques privées régionales. Advisory No.9 collabore avec un groupe restreint de banques partenaires qui ont fait leurs preuves auprès d'une clientèle étrangère, disposent d'équipes de conformité anglophones, d'une infrastructure bancaire en ligne solide et de procédures d'ouverture de compte claires.
L'approche de l'avis n° 9
Chaque présentation d’un client à un partenaire bancaire se fait de manière chaleureuse, et non pas « à froid ». Avant votre rendez-vous, notre équipe examine et prépare votre dossier. Votre avocat remet à la banque une lettre de présentation officielle confirmant l’état d’avancement de votre demande de résidence. Le service de conformité de la banque reçoit votre dossier à l’avance. Vous vous présentez au rendez-vous en tant que client attendu, et non comme un inconnu débarquant à l’improviste. Cette simple différence d’approche influence davantage le résultat que tout autre facteur pris isolément dans le processus bancaire.
Advisory No.9 assure une fonction de coordination et n'est pas habilitée à exercer le droit ni à fournir des conseils juridiques, fiscaux ou financiers. Le contenu de ce site web est fourni à titre purement informatif et ne constitue en aucun cas un conseil.